Property Tax Deferral for Senior Citizens and People with Disabilities
Washington State Department of Revenue
Este programa permite que los dueños de vivienda que califican aplacen el pago de los impuestos a la propiedad sobre su vivienda principal. Lo administran los tasadores del condado. Puede aplazar los impuestos a la propiedad actuales y atrasados, más las contribuciones especiales. El monto aplazado acumula un 5% de interés simple y queda garantizado con un gravamen del estado sobre la casa. Lo paga cuando la casa se vende, cuando usted fallece, o cuando la casa deja de ser su vivienda principal.
Quién califica
Qué cubre
Costo
Cómo solicitar
Cómo solicitar
Contact your county assessor
You file with your county assessor, not through a state portal. Ask about the exemption at the same time, since it is the better deal if you qualify for it.
- Form 64-0011, the deferral application Abrir
- Form 63-0036, the Combined Disposable Income Worksheet
- Department of Revenue Property Tax Division 360-534-1400
- Find your county assessor Abrir
Documentos para reunir
- Completed deferral application, Form 64-0011
- Combined Disposable Income Worksheet, Form 63-0036, plus income records
- Proof that you are 60 or older by December 31, or proof of disability
- Deed or trust documents showing you own and live in the home
- Mortgage, reverse mortgage, and lien balances as of January 1
- Your current fire and casualty insurance policy or statement
- Death certificate, will, and proof you are at least 57
Mantenga esto después de ser aprobado
Estos no son pasos de una sola vez. Dejar pasar uno puede costarle el beneficio.
- Keep your fire and casualty insurance in force, naming the Department of Revenue as loss payee. This is a continuing condition, not just a document you file once. If it lapses, the deferral cannot exceed the equity in your land alone, and going over that triggers repayment of the whole balance.Check that your policy still names the Department of Revenue as loss payee whenever you renew it.
- If the person with the deferral dies, a surviving spouse, partner, or heir who is at least 57 has only 90 days from the death to file their own application with the county assessor. Miss that window and the entire deferred balance plus interest becomes due immediately. Families should know this in advance rather than discovering it during probate.Tell whoever will handle your estate about this 90 day window now, while it is easy, rather than leaving them to find it.
- The full balance plus 5 percent interest also comes due if you transfer ownership, stop living in the home permanently, or the property is condemned.
Vale la pena saber
This is not the exemption. The deferral does not reduce your bill. It postpones it as a lien against your home with 5 percent simple interest, repaid when the home is sold, when the owner dies, or when it stops being the primary residence. Confusing the two is the biggest pitfall in this program.
There is no veteran disability rating path into the deferral, at any percentage. The word veteran does not appear in the statute, and the application form has no veteran box. A disabled veteran can still qualify, but through the Social Security disability route rather than a rating.
The age for the deferral is 60, while the exemption is 61. That looks like a typo but it is a real difference between two statutes.
The deferral is capped at 80 percent of your equity value, so a heavily mortgaged home may not qualify.
The income ceiling is higher than the exemption's, so owners who earn too much for the exemption can still qualify here. It is set per county and by tax year, so confirm both with your assessor.
How you hold title matters. Cooperative housing shares, life estates, leases for life, and revocable trusts are not qualifying forms of ownership for this program.
At 5 percent simple interest this is usually cheaper than other borrowing, so it can be a good deal for someone equity-rich and cash-poor. It is still deferred debt that your heirs repay from the home, not free money.
There is a separate deferral for homeowners with limited income under a different statute, with a $57,000 income limit, a five year ownership requirement, variable interest rather than a flat 5 percent, and a September 1 deadline. Do not confuse the two.
Vea su próximo paso, los documentos que necesitará y cómo solicitar. Guárdelo en su cuenta para seguir su progreso.
A dónde ir desde aquí
VA Aid and Attendance and Housebound benefits
$2,424 a $2,874/mesLos beneficios VA Aid and Attendance (A&A) y Housebound son pagos mensuales que se suman a la VA pension de un veterano o sobreviviente que califica. No puede recibir los dos al mismo tiempo. Aid and Attendance es para quienes necesitan la ayuda de otra persona con las actividades diarias, están postrados en cama, están en un hogar de ancianos por una discapacidad o tienen la vista muy limitada. Housebound es para quienes pasan la mayor parte del tiempo en casa por una discapacidad permanente.
Última revisión 1 jun 2026
VA Survivors Pension
$975 a $1,558/mesVA Survivors Pension ofrece pagos mensuales libres de impuestos a cónyuges sobrevivientes que no se han vuelto a casar y a hijos dependientes solteros de veteranos que sirvieron en tiempos de guerra, sujeto a los límites de ingreso y de patrimonio neto que fija el Congreso. Se puede complementar con los beneficios de Aid and Attendance o Housebound si el sobreviviente necesita ayuda con las actividades diarias o no puede salir de casa.
Última revisión 1 jun 2026
Elderly Simplified Application Project (ESAP)
$50 a $546/mesESAP es una forma más sencilla de recibir Basic Food (el nombre de SNAP en Washington) para hogares donde todos los miembros tienen 60 años o más, o son adultos con discapacidad, y ninguno tiene ingreso del trabajo. No es un beneficio aparte. Su monto de Basic Food es el mismo, pero cambian dos cosas. Primero, se le aprueba por 36 meses en vez de 12. Segundo, no tiene que hacer una entrevista de renovación ni las revisiones habituales a mitad del período durante ese tiempo. ESAP se decide solo cuando solicita por primera vez y cuando renueva. Un hogar que ya tiene Basic Food no puede pasar a ESAP a mitad de un período de certificación. El reporte también es más ligero: solo tiene que reportar si el ingreso de su hogar pasa del 130% del nivel federal de pobreza o si tiene ganancias grandes de juego o lotería. Si su hogar deja de calificar para ESAP durante el período, por ejemplo si entra un miembro que no es mayor ni tiene discapacidad, o si alguien empieza a ganar un salario, usted se queda con Basic Food por lo que queda de los 36 meses pero vuelve a las revisiones normales. El sistema de beneficios del estado pone el estatus de ESAP de forma automática.
Última revisión 17 jun 2026
Medicare Part D Extra Help (Low-Income Subsidy)
$5,700/añoExtra Help (ayuda para pagar los medicamentos de Medicare), también llamada Low-Income Subsidy de la Parte D, baja lo que una persona con Medicare paga por la cobertura de medicamentos recetados. Puede cubrir la prima de la Parte D, el deducible, y los copagos de cada receta, y quita la multa por inscripción tardía de la Parte D y abre un periodo especial de inscripción para cambiar de plan. Cambios federales recientes juntaron la antigua ayuda parcial con la ayuda completa, así que la mayoría de las personas que califican ahora reciben el beneficio completo. Quienes ya están inscritos en Medicaid, en Supplemental Security Income (SSI), o en un Medicare Savings Program se consideran elegibles de forma automática y no necesitan presentar una solicitud aparte de Extra Help.
Última revisión 1 jun 2026
¿No está seguro de si este se ajusta a su situación? Su Agencia Local para el Envejecimiento puede revisar para qué califica y orientarle hacia los programas adecuados, de forma gratuita. Nadie venderá su información, y nadie le llamará sin aviso.
Fuente dor.wa.gov/taxes-rates/property-tax/property-tax-exemptions-and-deferrals
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